الامتثال والمزايا التنظيمية

أدوات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال مدمجة لتلبية المتطلبات التنظيمية حول العالم

مزايا الامتثال

حزمة امتثال كاملة

يوفر Office Exchange أدوات شاملة لإدارة الالتزامات التنظيمية وتقليل المخاطر.

حسب منطقتك، تطلب الجهات التنظيمية من مكاتب صرافة العملات تطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC) القوية والإبلاغ عن أنواع معينة من المعاملات. يجعل نظامنا الامتثال سلساً وفعالاً.

وحدة اعرف عميلك

تمكّن وحدة اعرف عميلك مسؤولي الامتثال من إدارة مخاطر العملاء بفعالية

تقييم المخاطر

صنّف العملاء منخفض أو متوسط أو مرتفع المخاطر بناءً على تحليلك ومراقبتك.

حظر الأنشطة

احظر جميع أنشطة العميل أو صنّفه كـ VIP بنقرة واحدة.

فحص العقوبات

افحص العملاء مقابل قوائم OFAC وFINTRAC والأمم المتحدة وقوائم مراقبة مخصصة.

تفاصيل كاملة

اعرض معلومات العميل الكاملة والمستندات وإجمالي المعاملات.

إدارة مخاطر بثلاث مستويات

مخاطر منخفضة

يبدأ جميع العملاء كمنخفضي المخاطر افتراضياً ما لم يُرفعوا إلى فئة أعلى.

  • مراقبة قياسية
  • مراجعات اعرف عميلك دورية
  • حدود معاملات عادية
مخاطر متوسطة

عملاء يتطلبون مراقبة معززة بناءً على تحليل الامتثال.

  • عناية استثنائية معززة
  • مراقبة أشد
  • مراجعات امتثال دورية
مخاطر مرتفعة

عملاء يتطلبون أقصى درجة من التدقيق وموافقة خاصة للمعاملات.

  • مراقبة مستمرة
  • موافقة الإدارة مطلوبة
  • مراجعات تفصيلية للمعاملات
سير عمل مسؤول الامتثال

يمكن لمسؤولي الامتثال إضافة ملاحظات، وتحديد حالة «اكتمل اعرف عميلك»، وتصفية التقارير حسب فئة المخاطر (مثلاً: قائمة بجميع عملاء المخاطر المرتفعة ومعاملاتهم).

فحص قوائم العقوبات

بحث ضبابي تلقائي

ينفّذ Office Exchange عمليات بحث ضبابية ذكية لالتقاط تباينات الأسماء والأسماء المستعارة.

القوائم المدعومة:
  • OFAC (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية)
  • FINTRAC (كندا)
  • قائمة عقوبات الأمم المتحدة الموحدة
  • قوائم مرفوعة مخصصة
  • PEP (أشخاص معرّضون سياسياً)
تحديثات تلقائية:

جدولة تحديثات تلقائية لقوائم العقوبات لتعمل في الخلفية، لضمان بقاء قوائمك محدثة بأحدث البيانات التنظيمية.

مزايا الفحص
  • فحص في الوقت الفعلي أثناء تسجيل العميل
  • فحص دفعي للعملاء الحاليين
  • تنبيهات فورية عند تطابقات إيجابية
  • إدارة الإيجابيات الكاذبة
  • مسار تدقيق لجميع عمليات الفحص
  • تخصيص قوائم حسب المنطقة (الولايات المتحدة، كندا، الاتحاد الأوروبي، إلخ)

مكافحة غسل الأموال والتقارير التنظيمية

حسب منطقتك، يجب الإبلاغ عن أنواع معينة من المعاملات إلى الجهات التنظيمية.

تقارير FINTRAC (كندا)

يجب على مقدمي خدمات الأموال (MSB) في كندا الإبلاغ إلى FINTRAC:

  • معاملات مشبوهة: أي معاملة يوجد فيها أسباب معقولة للاشتباه بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب
  • معاملات نقد كبيرة (LCT): معاملات تزيد عن 10,000 دولار كندي في معاملة واحدة أو عدة معاملات مترابطة

إدارة تفاصيل المعاملة

في نافذة تفاصيل المعاملة يمكنك:

  • استخدام خانة نوع التقرير لتمييز المعاملات
  • إضافة مؤشرات توضح سبب الإبلاغ
  • تخصيص المؤشرات لولايتك القضائية
  • إنشاء تقارير متوافقة للإرسال
مهم

نخصّص المؤشر ونوع التقرير لكل عميل بناءً على ولايته القضائية ومتطلباته التنظيمية.

إمكانات التقارير
  • تقارير نشاط مشبوه
  • معاملات نقد كبيرة
  • تقارير تحويلات بنكية
  • تقارير عبر الحدود
  • أنواع تقارير مخصصة
  • تصدير بصيغ تنظيمية

إدارة المستندات ومسارات التدقيق

تخزين المستندات

تخزين واسترجاع آمن لجميع مستندات العميل:

  • نسخ جواز السفر
  • رخص القيادة
  • صور الهوية من كاميرا الويب
  • مستندات داعمة
  • إيصالات ونماذج موقعة

جميع المستندات مؤرخة ومربوطة بملفات العملاء لسهولة التدقيق.

سجلات التغيير ومسارات التدقيق

مسار تدقيق كامل للامتثال والتحقيقات:

  • سجل المعاملات
  • تغييرات معلومات العميل
  • تعديلات تصنيف المخاطر
  • إجراءات المستخدم والطوابع الزمنية
  • سجلات دخول النظام

تتبع جميع التغييرات الجوهرية بما في ذلك الاسم والهاتف والعنوان وحالة المخاطر.

حافظ على الامتثال، قلّل المخاطر

يبقيك Office Exchange متقدماً على المتطلبات التنظيمية

فوائد الامتثال

  • تقليل المخاطر التنظيمية
  • تبسيط سير عمل الامتثال
  • عمليات فحص آلية
  • جاهزية تدقيق كاملة
  • توفير وقت مسؤول الامتثال
  • إثبات العناية الواجبة
  • تجنب الغرامات والعقوبات
  • بناء ثقة العملاء

ناقش احتياجاتك في الامتثال

لكل ولاية قضائية متطلباتها. دعنا نتحدث عن احتياجاتك.

اتصل بنا