Cumplimiento y normativa

Herramientas KYC/AML integradas para cumplir requisitos regulatorios en todo el mundo

Suite de cumplimiento completa

Office Exchange ofrece herramientas para gestionar obligaciones regulatorias y reducir el riesgo.

Según su región, los organismos exigen procedimientos KYC (conozca a su cliente) sólidos e informar ciertos tipos de operación. Nuestro sistema facilita un cumplimiento fluido y eficiente.

Módulo KYC

El módulo KYC permite a los oficiales de cumplimiento gestionar el riesgo del cliente con eficacia

Clasificación de riesgo

Clasifique clientes en riesgo bajo, moderado o alto según su análisis y seguimiento.

Bloqueo de actividades

Bloquee todas las actividades del cliente o designe VIP con un clic.

Cribado de sanciones

Cribado frente a listas OFAC, FINTRAC, ONU y listas personalizadas.

Detalle completo

Vea información del cliente, documentos e importes totales de operaciones.

Gestión de riesgo en tres niveles

Riesgo bajo

Por defecto los clientes son de riesgo bajo salvo que pasen a una categoría superior.

Monitorización estándar
Revisiones KYC periódicas
Límites de operación normales

Riesgo moderado

Clientes que requieren monitorización reforzada según el análisis de cumplimiento.

Debida diligencia reforzada
Monitorización intensificada
Revisiones de cumplimiento periódicas

Riesgo alto

Clientes que requieren máximo escrutinio y aprobación especial para operar.

Monitorización continua
Aprobación de la dirección
Revisión detallada de operaciones

Flujo del oficial de cumplimiento

Los oficiales pueden añadir notas, marcar «KYC completado» y filtrar informes por riesgo (por ejemplo, todos los clientes de alto riesgo y sus operaciones).

Cribado de listas de sanciones

Búsqueda difusa automatizada

Office Exchange realiza búsquedas difusas inteligentes para detectar variantes de nombres y alias.

Listas admitidas:

OFAC (Office of Foreign Assets Control)
FINTRAC (Canadá)
Lista consolidada de sanciones de la ONU
Listas personalizadas cargadas por el cliente
PEP (personas políticamente expuestas)

Actualizaciones automáticas:

Programe actualizaciones en segundo plano para mantener las listas al día con los últimos datos regulatorios.

Funciones de cribado

Cribado en tiempo real en el registro
Cribado por lotes de clientes existentes
Alertas inmediatas ante coincidencias
Gestión de falsos positivos
Pista de auditoría de todos los cribados
Personalización regional (EE. UU., Canadá, UE, etc.)

AML e informes regulatorios

Según su región, ciertos tipos de operación deben informarse a las autoridades.

Informes FINTRAC (Canadá)

Los MSB en Canadá deben informar a FINTRAC:

Operaciones sospechosas: cuando existan indicios razonables de blanqueo o financiación del terrorismo
Grandes operaciones en efectivo (LCT): superiores a 10.000 CAD en una sola operación o varias relacionadas

Gestión del detalle de operaciones

En la ventana de detalle puede:

Marcar el tipo de informe con la casilla correspondiente
Añadir indicadores del motivo del informe
Personalizar indicadores según su jurisdicción
Generar informes conformes para su envío

Importante

Personalizamos indicadores y tipos de informe para cada cliente según su jurisdicción y requisitos regulatorios.

Capacidades de informes

Informes de actividad sospechosa
Grandes operaciones en efectivo
Informes de transferencias
Informes transfronterizos
Tipos de informe personalizados
Exportación a formatos regulatorios

Gestión documental y pistas de auditoría

Almacenamiento documental

Almacene y recupere de forma segura toda la documentación del cliente:

Copias de pasaporte
Permisos de conducir
Fotos de ID desde webcam
Documentos de respaldo
Recibos y formularios firmados

Todos los documentos llevan marca de tiempo y están vinculados al perfil para auditorías.

Registros de cambios y auditoría

Pista de auditoría completa para cumplimiento e investigaciones:

Historial de operaciones
Cambios en datos del cliente
Modificaciones de clasificación de riesgo
Acciones de usuario y marcas de tiempo
Registros de acceso al sistema

Seguimiento de cambios en nombre, teléfono, dirección y estado de riesgo.

Manténgase conforme, reduzca el riesgo

Office Exchange le ayuda a anticiparse a los requisitos regulatorios

Beneficios del cumplimiento

Menor riesgo regulatorio
Flujos de cumplimiento más ágiles
Procesos de cribado automatizados
Preparación completa para auditorías

Ahorro de tiempo del oficial de cumplimiento
Demostración de debida diligencia
Menor exposición a sanciones
Mayor confianza del cliente

Hablemos de sus necesidades de cumplimiento

Cada jurisdicción tiene requisitos propios. Cuéntenos el suyo.

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