Conformité et réglementation

Outils KYC/AML intégrés pour répondre aux exigences réglementaires dans le monde entier

Suite de conformité complète

Office Exchange fournit des outils pour gérer les obligations réglementaires et réduire les risques.

Selon votre région, les autorités exigent des procédures KYC (connaissance du client) solides et la déclaration de certains types d'opérations. Notre système facilite une conformité fluide et efficace.

Module KYC

Le module KYC permet aux responsables conformité de gérer efficacement le risque client

Classification des risques

Classez les clients en risque faible, modéré ou élevé selon votre analyse et votre suivi.

Blocage des activités

Bloquez toutes les activités du client ou désignez un VIP en un clic.

Filtrage des sanctions

Filtrage sur les listes OFAC, CANAFE/FINTRAC, ONU et listes personnalisées.

Détail complet

Consultez les informations client, les documents et les montants totaux des opérations.

Gestion des risques sur trois niveaux

Risque faible

Par défaut, les clients sont à risque faible sauf s'ils passent dans une catégorie supérieure.

Surveillance standard
Revues KYC périodiques
Limites d'opération normales

Risque modéré

Clients nécessitant une surveillance renforcée selon l'analyse de conformité.

Diligence raisonnable renforcée
Surveillance intensifiée
Revues de conformité périodiques

Risque élevé

Clients nécessitant un examen maximal et une approbation spéciale pour opérer.

Surveillance continue
Approbation de la direction
Examen détaillé des opérations

Flux du responsable conformité

Les responsables peuvent ajouter des notes, marquer « KYC complété » et filtrer les rapports par risque (par exemple tous les clients à haut risque et leurs opérations).

Filtrage des listes de sanctions

Recherche floue automatisée

Office Exchange effectue des recherches floues intelligentes pour détecter les variantes de noms et les alias.

Listes prises en charge :

OFAC (Office of Foreign Assets Control)
CANAFE / FINTRAC (Canada)
Liste consolidée des sanctions de l'ONU
Listes personnalisées chargées par le client
PPE (personnes politiquement exposées)

Mises à jour automatiques :

Planifiez des mises à jour en arrière-plan pour maintenir les listes à jour avec les dernières données réglementaires.

Fonctions de filtrage

Filtrage en temps réel à l'enregistrement
Filtrage par lots des clients existants
Alertes immédiates en cas de correspondance
Gestion des faux positifs
Piste d'audit de tous les filtrages
Personnalisation régionale (É.-U., Canada, UE, etc.)

AML et rapports réglementaires

Selon votre région, certains types d'opérations doivent être déclarés aux autorités.

Rapports CANAFE / FINTRAC (Canada)

Les ESM au Canada doivent déclarer à CANAFE / FINTRAC :

Opérations suspectes : lorsqu'il existe des motifs raisonnables de blanchiment ou de financement du terrorisme
Opérations importantes en espèces (OIE) : supérieures à 10 000 CAD en une seule opération ou en opérations liées

Gestion du détail des opérations

Dans la fenêtre de détail vous pouvez :

Marquer le type de rapport avec la case correspondante
Ajouter des indicateurs expliquant le motif du rapport
Personnaliser les indicateurs selon votre juridiction
Générer des rapports conformes pour envoi

Important

Nous personnalisons les indicateurs et les types de rapports pour chaque client selon sa juridiction et ses exigences réglementaires.

Capacités de reporting

Rapports d'activité suspecte
Opérations importantes en espèces
Rapports de virements
Rapports transfrontaliers
Types de rapports personnalisés
Export vers des formats réglementaires

Gestion documentaire et pistes d'audit

Archivage documentaire

Stockez et récupérez en toute sécurité toute la documentation client :

Copies de passeport
Permis de conduire
Photos de pièce d'identité depuis webcam
Justificatifs
Reçus et formulaires signés

Tous les documents sont horodatés et liés au profil pour les audits.

Journaux des modifications et audit

Piste d'audit complète pour la conformité et les enquêtes :

Historique des opérations
Modifications des données client
Changements de classification des risques
Actions utilisateur et horodatage
Journaux d'accès au système

Suivi des changements de nom, téléphone, adresse et statut de risque.

Restez conforme, réduisez les risques

Office Exchange vous aide à anticiper les exigences réglementaires

Avantages de la conformité

Risque réglementaire réduit
Flux de conformité plus agiles
Processus de filtrage automatisés
Préparation complète aux audits

Gain de temps pour le responsable conformité
Démonstration de diligence raisonnable
Moindre exposition aux sanctions
Confiance accrue du client

Parlons de vos besoins en conformité

Chaque juridiction a ses propres exigences. Décrivez-nous la vôtre.

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